La gestion de la trésorerie est un facteur clé de pérennité d’une association ou d’une entreprise solidaire. Elle consiste à gérer efficacement les flux pour garantir la stabilité et la solvabilité de l’organisation. Une trésorerie bien maîtrisée permet non seulement de répondre aux besoins quotidiens de l’association ou de l’entreprise solidaire, d’anticiper les imprévus, d’investir dans de nouvelles opportunités, mais aussi de diversifier ses produits, en plaçant la trésorerie lorsque la situation le permet.
Ce guide a pour objectif de vous fournir une compréhension claire et pratique des enjeux de la trésorerie. Il vous accompagnera tout au long de vos démarches pour assurer une gestion efficace et sereine de vos finances.
Que vous soyez dirigeant, trésorier, comptable ou tout autre acteur impliqué dans la gestion financière de votre organisation, vous y trouverez des apports notionnels, des outils et des bonnes pratiques pour piloter vos flux de trésorerie (1ère partie de ce guide), puis les solutions pour financer vos besoins de trésorerie, en fonction de votre situation (2ème partie de ce guide) et enfin les solutions pour placer votre trésorerie, y compris de manière éthique (3ème partie de ce guide). N’oubliez pas tous les conseils pratiques et les informations sur les acteurs qui pourront vous aider dans votre démarche (4ème partie de ce guide).
Ce guide a donc été conçu pour répondre le plus simplement possible à toutes vos questions : comment évaluer mes besoins de trésorerie ? De quelle nature sont-ils ? Comment les couvrir ? Quelles solutions de placement existent pour les associations et les entreprises solidaires ? Comment favoriser la cohérence entre mes placements et mon activité d’utilité sociale ? Et bien d’autres questions encore !
À QUI S’ADRESSE-T-IL ?
Aux responsables financiers, dirigeants associatifs, et plus largement à tous les dirigeants de l’Économie sociale et solidaire, ainsi qu’à toutes les personnes en charge du pilotage de leur entreprise ; Et à tous les partenaires amenés à accompagner, conseiller ou soutenir ces entreprises dans leurs choix de gestion et de pilotage financier, en tout premier lieu au Dispositif Local d’Accompagnement (DLA) ; mais également les fédérations ou réseaux associatifs, les banques, les entreprises mécènes, les experts-comptables, etc.
